Question 1

Wanneer gelden AML-verplichtingen voor mijn kantoor?

Accepted Answer

AML-verplichtingen gelden voor omschreven meldingsplichtigen — notarissen, advocaten (voor bepaalde transacties), accountants, belastingadviseurs, vastgoedmakelaars en vennootschapsdienstverleners — wanneer zij activiteiten verrichten die de wet als binnen het toepassingsgebied aanmerkt.

Question 2

Wat is een PEP en hoe controleer ik die?

Accepted Answer

Een politiek prominent persoon (PEP) bekleedt, of bekleedde, een prominente publieke functie — minister, hoge ambtenaar, rechter, hoge militair of bestuurder van een staatsbedrijf. De definitie strekt zich uit tot directe familieleden en bekende naaste medewerkers.

Question 3

Waarom sanctiescreening niet kan wachten

Accepted Answer

Anders dan veel van het AML-kader zijn sanctieverplichtingen absoluut: u mag geen zaken doen met een gelijste persoon of entiteit, ongeacht intentie of risicobereidheid. Ze gelden voor elke onderneming, en overtredingen kennen zware sancties.

Question 4

Een UBO — wat is dat ook alweer?

Accepted Answer

De uiteindelijk begunstigde is de natuurlijke persoon die een cliënt uiteindelijk bezit of controleert — doorgaans via een belang boven 25%, of via zeggenschap op andere wijze. Het doel van AML is voorbij de vennootschap de echte mensen erachter te zien.

Question 5

Een ongebruikelijke transactie melden: wat, wanneer, hoe

Accepted Answer

Wanneer u witwassen of terrorismefinanciering weet, vermoedt of redelijke gronden hebt om te vermoeden, moet u melden aan de financiële inlichtingeneenheid — in België de CFI — onverwijld, en waar mogelijk vóór het voltooien van de transactie.

Question 6

AMLR 2027: wat verandert voor meldingsplichtigen

Accepted Answer

De AMLR vervangt veel van het lappendeken aan nationale omzettingen door één rechtstreeks toepasselijk EU-regelboek vanaf 10 juli 2027. Omdat het een verordening is, geen richtlijn, gelden de kernregels uniform zonder te wachten op nationaal recht.

Kenniscentrum