Een ongebruikelijke transactie melden: wat, wanneer, hoe

Wanneer u witwassen of terrorismefinanciering weet, vermoedt of redelijke gronden hebt om te vermoeden, moet u melden aan de financiële inlichtingeneenheid — in België de CFI — onverwijld, en waar mogelijk vóór het voltooien van de transactie.

U mag de cliënt niet tippen dat een melding is of kan worden gedaan. Voor advocaten leidt het Belgische recht bepaalde meldingen via de balie, met een filterrol; voor andere beroepen gaat de melding rechtstreeks.

Een volledig, gedateerd dossier is uw bescherming: het toont de grondslag voor de beslissing, om wel of niet te melden. Te goeder trouw melden geniet wettelijke bescherming; een duidelijk vermoeden niet melden niet.