Waarom sanctiescreening niet kan wachten

Anders dan veel van het AML-kader zijn sanctieverplichtingen absoluut: u mag geen zaken doen met een gelijste persoon of entiteit, ongeacht intentie of risicobereidheid. Ze gelden voor elke onderneming, en overtredingen kennen zware sancties.

Het lastige is dat lijsten voortdurend wijzigen en de officiële EU-lijst dagen kan achterlopen op de onderliggende juridische aanwijzing. Eén keer screenen bij onboarding is niet genoeg — u moet herscreenen wanneer de lijsten bewegen.

De verdedigbare aanpak is continu: hercontroleer uw cliëntenbestand bij elke lijstupdate, screen bij elke wijziging, en bewaar gedateerd bewijs van elke controle. Dat bewijs toont aan dat u aan de plicht voldeed, ook toen het antwoord 'geen match' was.