Warum Sanktions-Screening nicht warten kann

Anders als weite Teile des AML-Rahmens sind Sanktionspflichten absolut: Sie dürfen mit einer gelisteten Person oder Einheit keine Geschäfte machen, unabhängig von Absicht oder Risikobereitschaft. Sie gelten für jedes Unternehmen, und Verstöße werden schwer geahndet.

Schwierig ist, dass sich Listen ständig ändern und die offizielle EU-Liste der zugrunde liegenden rechtlichen Benennung um Tage hinterherhinken kann. Einmal beim Onboarding zu screenen genügt nicht — Sie müssen neu screenen, wenn sich die Listen bewegen.

Der belastbare Ansatz ist fortlaufend: Prüfen Sie Ihren Bestand bei jeder Listenaktualisierung neu, screenen Sie bei jeder Änderung und bewahren Sie datierte Nachweise jeder Prüfung auf. Dieser Nachweis zeigt, dass Sie die Pflicht erfüllt haben, auch wenn die Antwort »kein Treffer« lautete.