Vastgoedtransacties boven de drempel brengen volledig cliëntenonderzoek en het contantverbod mee.

Waarom het telt

Kopers, verkopers en uiteindelijke begunstigden moeten allemaal gecontroleerd worden — snel, voor een verkoop afspringt.

Waar de scope echt wordt

Vastgoedmakelaars moeten snel handelen terwijl meerdere partijen, verschuivende tijdslijnen en commerciële druk samenkomen. Compliance moet vroeg genoeg gebeuren om last-minute verrassingen te vermijden, maar soepel genoeg om de deal niet onnodig te blokkeren.

Waar teams tijd verliezen

In de praktijk betekent dat gegevens verzamelen van koper en verkoper, uiteindelijke begunstigden achter vennootschappen identificeren, betaalgerelateerde signalen toetsen en aantonen dat het kantoor de regels consequent toepaste vóór de transactie te ver ging.

Typische dossiers en mandaattypes

• Residentiële verkopen met particuliere kopers en verkopers die snel door de checks moeten
• Commerciële of investeringsdeals waar de koper achter een vennootschap zit
• Verkoop- of verhuurmandaten met meerdere uiteindelijke begunstigden en tussenpersonen

Wat Sceau doet

• Identificeer koper en verkoper via één onboardinglink
• Ingebouwde contantlimiet en sanctiescreening
• Een net dossier per transactie, klaar voor een BIV-inspectie

Wat meestal fout loopt

• Dossiers die sneller bewegen dan de bewijsopbouw kan volgen
• Vennootschapskopers waarvan de UBO's laat of inconsistent worden verklaard
• Betaalverwachtingen die botsen met het contantverbod of het cliëntprofiel

Hoe Sceau in de praktijk werkt

• Stuur een onboardingflow naar elke relevante partij en volg ontbrekende elementen op vanuit één plek
• Controleer sancties, open-source PEP-signalen, adverse media en het contantverbod vóór aanvaarding
• Bewaar per transactie een proper bewijsdossier klaar voor interne review of een BIV-inspectie

Wat operationeel verandert

• Meteen wordt duidelijk welke partij het dossier ophoudt
• Compliance hangt niet langer af van inbox-jagen en verspreide bijlagen
• Het kantoor kan een consistent proces aantonen over een hoog dealvolume heen

Wat onder uw controle blijft

Sceau structureert het dossier rond de transactie zelf. Elke partij, vraag, upload, screeninguitkomst en reviewnota blijft onder dezelfde matter hangen.