Les transactions immobilières au-dessus du seuil impliquent une vigilance complète et l'interdiction des paiements en espèces.

Pourquoi c'est important

Acheteurs, vendeurs et bénéficiaires effectifs doivent tous être vérifiés — vite, avant qu'une vente n'échoue.

Là où le périmètre devient concret

Les agents immobiliers doivent aller vite tout en gérant plusieurs parties, des calendriers mouvants et une forte pression commerciale. La conformité doit arriver assez tôt pour éviter les surprises de dernière minute, mais sans casser inutilement la transaction.

Là où l'équipe perd du temps

Concrètement, cela signifie collecter les données des acheteurs et vendeurs, identifier les bénéficiaires effectifs derrière les sociétés, vérifier les signaux liés au paiement et prouver que l'agence a appliqué les règles de façon cohérente avant que le deal n'aille trop loin.

Types de dossiers et mandats typiques

• Ventes résidentielles avec acheteurs et vendeurs privés à identifier rapidement
• Transactions commerciales ou d'investissement où l'acheteur se cache derrière une société
• Mandats de vente ou de location avec plusieurs bénéficiaires effectifs et intermédiaires

Ce que fait Sceau

• Identifiez acheteur et vendeur via un seul lien d'onboarding
• Plafond des paiements en espèces et criblage sanctions intégrés
• Un dossier propre par transaction, prêt pour une inspection de l'IPI

Ce qui se passe souvent mal

• Transactions avançant trop vite pour que le dossier de preuve suive
• Acheteurs sociétés dont les bénéficiaires effectifs sont déclarés tardivement ou de façon incohérente
• Attentes de paiement incompatibles avec l'interdiction des espèces ou le profil client

Comment Sceau fonctionne en pratique

• Envoyer un flux d'onboarding à chaque partie pertinente et suivre les éléments manquants en un seul endroit
• Vérifier sanctions, signaux PEP open-source, presse défavorable et interdiction des espèces avant l'acceptation
• Conserver un pack de preuve propre par transaction, prêt pour la revue interne ou l'inspection IPI

Ce qui change opérationnellement

• L'agent voit immédiatement quelle partie bloque le dossier
• La conformité ne dépend plus d'une poursuite par e-mail et de pièces dispersées
• L'agence peut démontrer un processus cohérent sur un volume élevé de transactions

Ce qui reste sous votre contrôle

Sceau structure le dossier autour de la transaction elle-même. Chaque partie, demande, upload, résultat de screening et note de revue reste attaché au même mandat.