Comptabilité, fiscalité et conseil relèvent pleinement du champ des entités assujetties.

Pourquoi c'est important

Clients récurrents, revues périodiques et suivi des transactions s'accumulent en travail de conformité permanent.

Là où le périmètre devient concret

Pour les comptables, la LBC se ressent souvent comme une accumulation plutôt qu'un événement. Les clients sont nombreux, familiers, mais la charge revient sans cesse via l'onboarding, les refresh, les UBO, le rescreening et les suivis d'opérations inhabituelles.

Là où l'équipe perd du temps

Cela génère du travail caché : l'équipe poursuit des pièces, vérifie les échéances de revue, met à jour l'actionnariat et reconstitue ce qui a été fait lorsqu'une inspection ITAA ou un contrôle interne survient.

Types de dossiers et mandats typiques

• Tenue comptable récurrente et comptes annuels de PME avec actionnariat qui évolue
• Dossiers payroll, conseil et management company nécessitant refresh et rescreening
• Portefeuilles clients où des flux inhabituels ou changements d'ownership apparaissent après l'onboarding

Ce que fait Sceau

• Planification automatique des revues périodiques par niveau de risque
• Re-criblage sanctions continu sur toute votre base clients
• Un dossier d'inspection pour l'ITAA, généré en un clic

Ce qui se passe souvent mal

• Revues périodiques qui glissent parce que la relation paraît familière
• Changements d'actionnariat ou de mandat jamais réinjectés dans le dossier AML
• Préparation d'inspection dépendant encore d'anciens échanges e-mail

Comment Sceau fonctionne en pratique

• Créer ou importer le dossier une fois puis laisser les échéances suivre réellement le niveau de risque
• Rescreener en continu toute la base clients et ne remonter que les dossiers qui demandent une action
• Ouvrir le pack d'inspection avec les preuves, politiques et formations déjà reliées

Ce qui change opérationnellement

• Rien n'expire discrètement parce que les revues et changements d'actionnariat sont suivis au centre
• Les associés voient quels clients sont à jour, en retard ou en attente de pièces
• La préparation d'inspection devient une récupération d'information, pas une reconstruction

Ce qui reste sous votre contrôle

Sceau transforme cette récurrence en portefeuille géré. Chaque client garde un niveau de risque vivant, une prochaine revue, un historique de screening et une trace de ce qui a changé depuis la dernière validation.